Finanční gramotnost
Komplexní úvod do osobních financí. Naučíte se sestavit rodinný rozpočet, sledovat příjmy a výdaje, porozumět finančním produktům a začít s plánováním budoucnosti.
- Jak sestavit a udržet rodinný rozpočet
- Typy spořicích a investičních produktů v ČR
- Jak číst a porovnávat finanční produkty
Budování finanční rezervy
Krok za krokem k finanční bezpečnostní síti. Jak určit správnou výši rezervy, kde ji uchovávat a jak ji vybudovat i při omezeném přebytku.
- Jak velký fond nouzových prostředků potřebujete
- Strategie spoření pro každou výši příjmu
- Automatizace spoření v českých bankách
Hypoteční gramotnost
Kompletní průvodce hypotečním trhem v ČR. Od prvního rozhodnutí o koupi nemovitosti přes srovnávání nabídek bank až po refinancování a předčasné splacení.
- LTV, DSTI, DTI – co tyto pojmy znamenají
- Jak srovnat nabídky bank a vyjednat podmínky
- Fixace a refinancování za optimálních podmínek
Správa a splácení dluhů
Strategický přístup k eliminaci dluhů. Porovnání metod, konsolidace, vyjednávání s věřiteli a jak zabránit návratu do dluhové spirály.
- Metoda sněhové koule vs. laviny – kdy co použít
- Konsolidace úvěrů v České republice
- Práva dlužníka a exekuční řízení v ČR
Rodinné finance
Jak hospodařit společně jako rodina. Sdílený rozpočet, plánování výdajů na děti, rodinné finanční cíle a komunikace o penězích v partnerství.
- Jak vést společný rodinný rozpočet jako pár
- Plánování výdajů na vzdělání dětí
- Finanční komunikace a prevence konfliktů
Důchodové spoření
Navigace třípilířovým penzijním systémem ČR. Doplňkové penzijní spoření, daňové výhody, strategie pro různé věkové skupiny a příprava na finanční bezpečnost v důchodu.
- Tři pilíře penzijního systému v ČR
- Jak maximálně využít daňové úlevy na DPS
- Strategie spoření ve věku 25, 35, 45 a 55 let